الإطار القانوني والتنظيمي والمعايير
القانون الوطني الساري ÙÙŠ مكاÙØØ© غسل الأموال
القانون الوطني الساري ÙÙŠ مكاÙØØ© غسل الأموال هو القانون 43.05 كما تم تغييره Ùˆ تتميمه. ÙŠØدد هذا القانون ضمن جملة من الأمور، جريمة غسل الأموال والجرائم الأساسية المتعلقة بها، والمتطلبات القانونية للأشخاص الخاضعين للقانون المذكور، ودور الهيئة الوطنية للمعلومات المالية Ùˆ سلطات الإشرا٠و المراقبة كذا النظام القانوني لتطبيق العقوبات المالية المستهدÙØ© Ùˆ دور اللجنة الوطنية المكلÙØ© بتطبيق العقوبات المنصوص عليها ÙÙŠ قرارات مجلس الأمن التابع للأمم المتØدة ذات الصلة بالإرهاب وانتشار Ø§Ù„ØªØ³Ù„Ø ÙˆØªÙ…ÙˆÙŠÙ„Ù‡Ù…Ø§.
القانون 43.05 كما تم تغييره و تتميمه
Circular of the Authority
تم نشر، بتاريخ 26/05/2022ØŒ منشور رئيس هيئة مراقبة التأمينات والاØتياط الاجتماعي بالنيابة رقم AS/03/21 القاضي بتعديل وتتميم المنشور رقم AS/02/19 بتاريخ 25 شتنبر 2019 المتعلق بالتزامات اليقظة والمراقبة الداخلية المÙروضة على مقاولات التأمين وإعادة التأمين ووسطاء التأمين ÙÙŠ مجال التأمينات وإعادة التأمينات.
ويهد٠هذا المنشور إلى التواÙÙ‚ مع التعديلات المدرجة ÙÙŠ القانون رقم 12.18 القاضي بتعديل وتتميم القانون رقم 43.05 المتعلق بمكاÙØØ© غسل الأموال وكذا استكمال التواÙÙ‚ مع معايير مجموعة العمل المالي (GAFI).
ويرمي هذا المنشور أيضا إلى الاستجابة إلى انتظارات ملموسة لقطاع التأمينات، وكان موضوع تشاور مه الÙاعلين ÙÙŠ القطاع والشركاء الوطنيين (الهيئة الوطنية للمعلومات المالية، المشرÙين على تنظيم القطاع المالي).
وتجدر الإشارة إلى هذا المنشور يتضمن Ø£Øكاما تتعلق باللجنة الوطنية المكلÙØ© بتطبيق العقوبات المنصوص عليها ÙÙŠ قرارات مجلس الأمن التابع للأمم المتØدة ذات الصلة بالإرهاب وانتشار Ø§Ù„ØªØ³Ù„Ø ÙˆØªÙ…ÙˆÙŠÙ„Ù‡Ù…Ø§. وأصبØت هذه اللجنة المØدثة بموجب القانون رقم 12.18 Ùاعلا رئيسيا ÙÙŠ المنظومة الوطنية لمكاÙØØ© غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
منشور رقم AS/03/21 (النسخة الموØدة)
المعايير الدولية المتعلقة بمكاÙØØ© غسل الأموال وتمويل الإرهاب
تستند مكاÙØØ© غسل الأموال وتمويل الإرهاب إلى المعايير الدولية. ÙˆÙÙŠ هذا الصدد تلعب مجموعة العمل المالي (مينا ÙاتÙ) دورا مهما Ùˆ Ùعالا يتمØور أساسا Øول وضع المعايير Ùˆ مراقبة مدى التزام الدول بها.
Ùˆ يمثل المغرب عضوا من الميناÙات٠(مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال Ø£Ùريقيا) Øيث يلتزم بالتنÙيذ الكامل لجميع متطلبات مكاÙØØ© غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
